Показано с 1 по 4 из 4

Тема: Что случилось с libertyreserve.com и почему.

  1. #1

    Что случилось с libertyreserve.com и почему.

    http://www.libertyreserve.com/ одна из самый известных платежных систем в мире.



    Дата открытия примерно это конец 2007 года. Популярность этого известного проекта обеспечила стратегия ее работы, этот платежный процессор не принимал никаких диспутов, а сапорт если и отвечал то весьма не охотно, именно по этой причине его полюбили проекты связанные с пирамидами хайпами, казино и прочими сайтами, среди которых были и те кто занимался мошенничеством в Интернете, или действиями сомнительного, а в некоторых случаях даже криминального характера.
    Как стало известно из прессы, через эту системы оплачивались проекты, которые занимались распространением детской порнографии и порнографии вообще, насилия и криминала. Кроме того эта систеема давала возможность уходить от налогов.

    Кто работал с этой платежной системой знает что все это вполне реально, потому что сапорт сайта вообще очень редко отвечал а в основном попросту игнорировал запросы, именно эта политика и сделало огромную рекламу этой платежной системе, плюс еще сам аккаунт пользователя был в принципе не плохо защищен, случаи взлома аккаунта возможно и были но очень редко, потому что злоумышленникам параллельно необходимо было еще взломать и электронную почту клиента и телефон.
    При всем этом на сайте очень хорошо была организована система API и SCI которая позволяла манипулировать средствами на платежной системы проектам. В отличии например от Alert Pay (PAYZA) или Pay Pal, у которых все это тоже очень хорошо работает, система Liberty reserv вообще не следила за остатком средств на этих счетах, что для хайпов, казино и других подобных проектов было очень важно.
    Выяснилось что основателем этой платежной системы является гражданин Коста-Рики Артур Будовский Украинского происхождения.

    Вот что пишут СМИ об этом
    Власти Коста-Рики провели обыск дома подозреваемого и офисы в Сан-Хосе и Эредиа.
    39ти летний мужчина Артур Будовский Беланчук был арестован в пятницу 24 мая в Испании. Арест был произведен спец службами США и полицией Коста-Рики в рамках расследования по отмыванию по денег.


    Прокурор Коста-Рики Хосе Пабло Гонсалес сказал, что Будовский является гражданином Коста-Рики украинского происхождения, был под следствием с 2011 года за отмывание денег помощью компании, которую он создал в стране под названием Liberty Reserve.
    Местные расследования начались после запроса от прокуратуры Нью-Йорка. В пятницу прокуроры Сан-Хосе дали ордер на проведение рейдов в доме Будовского и офисах в Escazá, Санта-Ана, к юго-западу от Сан-Хосе, и в провинции Эредия, к северу от столицы.
    Бизнесс Будовского в Коста-Рике, видимо, финансировался средствами полученными от веб-сайтов с детской порнографии и незаконным оборотом наркотиков.
    Первоисточник: http://www.ticotimes.net
    Видео Коста-Риканского телевиденья (на испанском): [/B]
    http://www.teletica.com/Noticias/116...nico.note.aspx
    Субтитры на русском:

    Эта квартира расположена в Санта-Ана была частью серии рейдов, проведенных по указу прокуратуры в деле по отмыванию денег и другим преступлениям. Рейды были проведены после ареста в Испании человека, названного гражданином Коста-Рики Артура Будовского. Под следствием находится он и еще десять других людей разных национальностей, которые занимались электронным мошенничеством суммами в миллионы долларов. Это достигалось путем, создавая создания электронных денег.
    Спец службы Коста-Рики изъяли компьютер, серверы документации и телефоны. Кроме того, были изъяты три транспортных средства: Rolls Royce и Jaguar на сумму не менее полумиллиона долларов и мотоцикл.
    Асты и заержания в Коста-Рике был были произведены по запросу США
    2 Апреля 2013:
    Ликвидация компании Liberty Reserve S.A.
    Информационное агентство Notivida обнародовало информацию о том, что в пятницу, 29 марта, Верховным судом Республики Коста-Рика принято решение о ликвидации компании Liberty Reserve S.A.
    Как сообщает Notivida, иск был выдвинут Центральным Банком Республики Коста-Рика () еще в августе 2012 года. К счастью тогда Компании Liberty Reserve S.A. удалось перенести слушание дела на конец первого квартала 2013 года. Согласно иску, Liberty Reserve S.A. не является членом ни одного профессионального объединения или саморегулирующейся организации, как того требует законодательство Республики. Кроме того, Компания Liberty Reserve S.A. не соблюдала обязательные нормативы и проводила рискованную кредитную политику. По закону, процесс ликвидации компании должен начаться с 04/04/2013. Вся собственность Liberty Reserve S.A. будет подготовлена для продажи с аукциона, а полученные средства пойдут на покрытие долгов. Все счета Компании будут арестованы, и в течение 8 дней их проверят на предмет законности.
    Сегодня ночью в своем письме Компания, в частности, заявила: «У компании нет свободных денежных средств и в обозримом будущем нет перспектив, что они появятся. Liberty Reserve не способна выполнять свои обязательства перед кредиторами, в связи с чем вынуждена запустить процедуру банкротства c последующей реструктуризацией в группу компаний BeInProfit Organizations ( )».
    По мнению ряда экспертов данное давление на платежную систему Liberty Reserve, которую представляет оффшорная Компания Liberty Reserve S.A., вызвано со стороны США так как данная платформа активно используется для оплаты за товары, работы и всякого рода услуги в интернете что существенно влияет на уплату налогов гражданами США.
    По предварительным данным информационного агентства Notivida данный прецедент может повлиять на работу и других известных платежных систем, таких как Perfect Money юридически принадлежащей Компании Perfect Money Finance Corp., зарегистрированной в Республике Панама.
    Напомним, что Компания Liberty Reserve S.A. существовала с 2002 года, а основную популярность система приобрела в 2007 году. Лояльность к HYIP-индустрии, анонимность, а также тот факт, что система была зарегистрирована в оффшорной зоне — в Коста-Рике, которая не попадает под юрисдикцию США, привели к тому, что Компания Liberty Reserve S.A. была платежной системой «номер один» для такого «Интернет-бизнеса».
    Первоисточник: http://asfn.me/project_ra/2013/04/02...eserve-sa.html
    7-мью годами ранее:
    Признание виновным в Нью-Йорке
    Согласно записям из Министерства юстиции США, 27 июля 2006 года, Будовскому вместе с партнером идентифицированный как Владимир Кац, были предъявлены обвинения в штате Нью-Йорк. Обвинения заключались в проведении незаконных финансовых операций GoldAge INC (обменник), из своих квартир Бруклина.
    С начала 2002 года они перевели по крайней мере $30 млн на счета электронных валют во всем мире.
    Обменник электронных валюты, GoldAge, получил и передал $ 4.000.000 в период с 1 января 2006 г., по 30 июня 2006 года в рамках схемы по отмыванию денег.
    Клиенты GoldAge открывали онлайн-счета с ограниченной документацией и могли выбрать методы оплаты GoldAge: денежные переводы, банковские депозиты, почтовых переводы или чеки.
    Будовский и Кац были приговорены к пяти годам тюремного заключения за участие в деле передачи денег без лицензии, а так-же по уголовному преступлению по нарушению банковского законодательства штата, но получил испытательный срок.
    Первоисточник:
    http://www.ticotimes.net/More-news/N...ay-May-24-2013


    Высказывайте свое мнение, это реально крах либы или это очередной баян-бабаян и платежка будет работать как обычно?
    ПС: Сегодня домен либы был продлен еще на 5 лет


    Ретроспектива и авторское мнение:
    С 8 августа 2012 года начались массовые блокировки аккаунтов ЛР без указания причин. Блокировались совершенно разные аккаунты, с различными суммами – от десятков долларов до сотен тысяч, равно как и аккаунты с нулевым балансом.
    Лайв чат поддержка не могла дать адекватного ответа на вопросы пользователей о том, что же происходит на самом деле.
    Операторы службы онлайн поддержки давали противоположные и противоречащие друг другу заявления, называя версии от технических работ по ремонту или модернизации системы до прямых обвинений обратившихся в том, что они нарушили правила пользования системой и даже связаны с преступной деятельностью.
    Однако, пока ЛР хранила молчание, её клиентам связавшимся на форумах удалось несколько прояснить ситуацию.
    Во многом первую волну блокировок приняли неофициальные обменники, которые занимались скупкой и обменом ЛР валюты без официального соглашения с администрацией ЛР.
    На протяжении почти двух недель с 8 августа западная часть пользователей ЛР не сильно испытывала дискомфорт, в то время как СНГ регион и его форумы подняли шум о возможном конце ЛР как платёжной системы.
    Однако под массовые блокировки стали попадать не только обменники, но и хайп-мониторы, а затем и обычные пользователи.
    С каждым днём финансовые потери возрастали, т.к. клиенты ЛР не имели доступа к своим средствам, а пустоголовая поддержка продолжала свою песнь попугая.
    Тем временем волна локов захватила и западный регион, такие крупные форумы как TalkGold стали появляться в топ 10 запроса Гугла о падении ЛР.
    17 августа сайт в дауне, периодически давая сообщение о проведении технических работ. Попытка отправки денег на заблокированные аккаунты завершалась системным сообщением о том, что указанный счёт отправки заблокирован. Несколько пользователей на форумах утверждали, что после входа в аккаунт после падения сайта их счета оказывались пустыми, а в логах посещений значился неизвестный айпи-адрес. Более того, у многих юзеров стали приходить на почту письма с верификационным ПИНом, хотя они даже не пытались зайти на свой счёт ЛР.
    Однако на форумах появились явные paid-постеры, которые через каждые 10 минут утверждали, что всё будет хорошо и что лучше ЛР нет платёжной системы. Однако их быстро разоблачали и доверие от этого падало.
    22 августа ЛР дала офиициальное объяснение туманной ситуации вокруг странных блокировок: тест нового алгоритма привёл к системной ошибке и ошибочному блоку многих сотен аккаунтов. А помимо устранения ошибок инженеры внедряют новые возможности и оптимизируют работу системы.
    Примерно 27 августа ситуация нормализовалась, у обычных пользователей, которых не коснулась волна блоков восстановился полный доступ ко всем функциям своих аккаунтов. У прочих же был доступен лишь вход и возможность принимать деньги на лимитированный аккаунт.
    Однако потери денег превысили пару миллионов долларов.
    Постепенно работоспособность сайта ЛР вернулась в прежний ритм.
    Что это было? Ошибка системы или внутреннее расследование?
    Рассмотрим несколько сопутствующих событий
    В конце мая-начале июня китайский обменный сервис EBuyGold перестал выплачивать по счетам и не отвечал около 40 дней. Было начато расследование.


    http://bitcoinmagazine.net/the-july-13-bitcoinica-investigation-and-sound-justice/
    http://bitcoinmagazine.net/btc-e-attacked/
    В середине-конце июля хакеры взломали счета BitCoin и нагенерировали денег ЛР, которые реально не существовали и слили их в клиентскую базу ЛР, поменяв у нескольких обменников.
    Ситуация с EBuyGold и BitCoin указывает на возможность проведения расследования, а блокировка аккаунтов могла стать средством по защите денег от потерь. Если же допустить версию о том, что как утверждается в новости про БитКойн были выпущены поддельные деньги используя ЛР, то система могла блокировать всех, у кого была связь с обменниками, принимавшими поддельные средства чтобы предотвратить утечку по сети.
    Также в систему ЛР мог заползти вирус-червь, который начал массово заражать аккаунты и мог поразить отдельные географические кластеры баз данных. И это бы объяснило то, что Европа первой приняла последствия блоков. Блокировка аккаунтов тогда была бы единственным средством уберечь систему от обрушения.
    Версия о том, что ЛР находится под следствием или даже решила обмануть своих клиентов, забрав их деньги также гуляла по сети, однако не получила подтверждения.
    В момент технических проблем ЛР её место частично заняла ПерфектМани, а фаст хайпы стали добавлять к себе в возможные способы оплаты и EgoPay.

    Выводы?
    Их несколько – не держите все деньги на одном счету, не доверяйте системе все свои деньги и не вкладывайте больше, чем можете потерять.


    Будущее этой системы пока не понятно сам сайт сейчас не открывается вообще, хотя могли бы там повесить объявление о том, что идут ремонтные работы. Учитывая что это проект очень крупный и пользовались им очень многие, то конечно оставшееся руководство очень постарается реанимировать его, либо эту систему после процедуры банкротства кто то выкупит. Учитывая то что мы уже точно ничего не сможем сделать то вывод один ждать и следить за новостями. Хочу всех предупредить о том, что существует ошибочное мнение в Интернете, что если платежная система падает или собирается это делать, то чем потерять деньги лучше вложить их в какой нибудь проект или хайп. Дело в том, что как раз даже если Вы вложите его в другой проект и сумма отобразится там в Вашем рабочем кабинете, это никак не спасет Вас от потери денег при падении платежной системы. Так как в действительности деньги Вашей платежной системы перекидываются на кошелек проекта той же платежной системы, то есть тот проект фактически деньги держит там на платежной системе а в кабинете пользователей эти деньги просто отображаются.
    Совет такой будьте осторожны с платежными системами, особенно если у них такое же общественное мнение как у Liberty reserv, потому что в любой момент они могут свалиться с Вашими деньгами.
    Изображения Изображения
    • Тип файла: jpg liba.JPG (59.4 Кб, Просмотров: 2)

  2. #2

    Perfect Money скам?! Участь Liberty Reserve ?

    Знакомый мне скинул ссылку на темку форума, там пишут что менялы перестали принимать Perfect Money.
    Как думаете это реально? или обменники прогорели на Либерти и теперь скидывают офшорные валюты.
    Посмотрел на некоторых обменниках, аж по 200-500 тыс. долларов в резерве.

    Что ждать от Perfect Money, у меня там порядка 12.000 $ плюс вложено в различные проекты!

    ПС: вот темка, чуть не забыл, называется Perfect Money ждет ли его судьба Liberty?

    Будьте внимательны и не теряйте деньги, хотя я сам неопытный в этом )
    По мне, самые надежные, это яндекс и вмз, киви в последнее время популярна.

    Модераторы пусть простят, если не там запостил, но тема важная, на Либерти многие прогорели.
    Всем счастья!

  3. #3
    Цитата Сообщение от Bochkareev Посмотреть сообщение
    Знакомый мне скинул ссылку на темку форума, там пишут что менялы перестали принимать Perfect Money.
    Как думаете это реально? или обменники прогорели на Либерти и теперь скидывают офшорные валюты.
    Посмотрел на некоторых обменниках, аж по 200-500 тыс. долларов в резерве.

    Что ждать от Perfect Money, у меня там порядка 12.000 $ плюс вложено в различные проекты!

    ПС: вот темка, чуть не забыл, называется Perfect Money ждет ли его судьба Liberty?

    Будьте внимательны и не теряйте деньги, хотя я сам неопытный в этом )
    По мне, самые надежные, это яндекс и вмз, киви в последнее время популярна.

    Модераторы пусть простят, если не там запостил, но тема важная, на Либерти многие прогорели.
    Я конечно не удалю эту тему, потому что в настоящее время весь бизнеснет лихорадит, от падения liberty, многие проекты не восстановились ещё, а если и перфект свалится то это будет вообще можно сказать будет катастрофой для всего Интернет бизнеса.

    Кроме того падение Liberty может для Perfect money обернуться очень не приятными событиями. Так что падение этого проекта возможно. Это всего лишь, как говорится "Вопрос времени".

  4. #4
    История с libertyreserve получила продолжение

    13:30, 7 мая 2016
    Создателя крупнейшей теневой банковской системы посадили на 20 лет

    Окружной суд США признал виновным создателя крупнейшей в мире анонимной банковской сети Liberty Reserve, выходца из бывшего СССР Артура Будовского в отмывании денег на сумму шесть миллиардов долларов. Об этом сообщает Rambler News Service. Судья Дэнис Кот приговорила Будовского к 20 годам в федеральной тюрьме, отметив, что осужденный не выразил «искреннего раскаяния».

    Система Liberty Reserve, известная также как «всемирная прачечная», была создана на базе компании GoldAge, представлявшей сервис конвертации национальных валют через цифровую E Gold. В 2007 году за проведение финансовых операций без лицензий компания была закрыта, а Будовский получил пять лет условно. В 2011 году он получил гражданство Коста-Рики, женившись на гражданке этой страны.

    Для использования услуг Liberty Reserve требовалась только электронная почта. Будовский зарабатывал один процент от суммы транзакции, услуга проведения операции без указания счета стоила еще 75 центов. На пике своей активности Liberty Reserve привлекла более миллиона клиентов, в том числе 200 тысяч из США. В год на сайте проводилось 12 миллионов финансовых транзакций, а объем операций превышал 16 миллиардов долларов.

    С 2010 года компания работала под негласным контролем спецслужб. Всего за деятельностью Liberty Reserve следили 17 стран. Будовский был арестован в Испании в мае 2013 года, а его сервис был закрыт. Через полтора года его экстрадировали в США.

    Гособвинение заявляло, что услугами подпольного банка пользовались мошенники с кредитными картами, хакеры, торговцы наркотиками и детской порнографией. Ранее американский суд осудил шестерых соучастников Будовского — сотрудников его компании, среди которых был и один гражданин России.

Метки этой темы

Социальные закладки

Социальные закладки

Ваши права

  • Вы не можете создавать новые темы
  • Вы не можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •  

Индекс цитирования